Asset Analizzato:- Citizens Financial Group, Inc. - (CFG) - 18-10-2025

Informazioni sul'azienda:

Analisi su Citizens Financial Group, Inc.:

  • Industria: Banks - Regional - settore: Financial Services
  • Market Cap: 17594643500 - Numero Dipendenti: 17287
  • Paese: US - Data IPO: 2014-09-24
  • Descrizione: Citizens Financial Group, Inc. operates as the bank holding company for Citizens Bank, National Association that provides retail and commercial banking products and services to individuals, small businesses, middle-market companies, corporations, and institutions in the United States. The company operates in two segments, Consumer Banking and Commercial Banking. The Consumer Banking segment offers deposit products, mortgage and home equity lending products, credit cards, business loans, wealth management, and investment services; and auto, education, and point-of-sale finance loans, as well as digital deposit products. This segment serves its customers through telephone service centers, as well as through its online and mobile platforms. The Commercial Banking segment provides various financial products and solutions, including lending and leasing, deposit and treasury management services, foreign exchange, and interest rate and commodity risk management solutions, as well as syndicated loans, corporate finance, mergers and acquisitions, and debt and equity capital markets services. This segment serves government banking, not-for-profit, healthcare, technology, professionals, oil and gas, asset finance, franchise finance, asset-based lending, commercial real estate, private equity, and sponsor finance industries. It operates approximately 1,200 branches in 14 states and the District of Columbia; 114 retail and commercial non-branch offices in national markets; and approximately 3,300 automated teller machines. The company was formerly known as RBS Citizens Financial Group, Inc. and changed its name to Citizens Financial Group, Inc. in April 2014. Citizens Financial Group, Inc. was founded in 1828 and is headquartered in Providence, Rhode Island.

    • FASE 0: Identificazione Fase di mercato attuale

    HIGHLIGHTS dell'ANALISI:

    PUNTEGGIO: 51.0 su 100

    DURATA INVESTIMENTO e AZIONI CONSIGLIATE

    Tipo di investimento: Medio Termine

    Consiglio su breve periodo: NO TRADE/SELL| Consiglio su medio periodo: NO TRADE/SELL| Consiglio su lungo periodo: NO TRADE/SELL

    Valori Entry,TP,SL in euro, in base al tipo di investimento:
    ENTRY: € 45.06 | TP: € 49.56 | SL: € 42.81

    Prima Identificazione della Fase dell'azione

    Fase in cui si trova: Indefinita | Interpretazione:

    IDENTIFICAZIONE FASE DEL MERCATO GLOBALE

    su base Yield Curve: Non definito | su base Forza relativa: Espansione

    su base VIX: Rallentamento | su base Volume per settori: Forte interesse in settori ciclici - Espansione

    su base Asset di Rifugio: Nessun segnale chiaro | su base Ibrida: Non definito

    IDENTIFICAZIONE FASE DEL MERCATO IN CUI STA L'AZIONE

    Fase Mercato: Indefinita | RS del Mercato: Molto sopra

    giudizio Momentum: Molto negativo | Sostenibilità Trend: Sostenibile

    POSSIBILI DECISIONI DA INTRAPRENDERE:

    Fase Mercato Globale: Recessione moderata | Possibili azioni: Aumenta asset rifugio, riduci azioni cicliche | Settori consigliati: Utilities, Healthcare, Bond ETFs

    in base al punteggio combinato tra indicatori e segnali, si potrebbe decidere in base la Fase di mercato in cui ci si trova:

    caso Espansione: Aspettare conferme (Rischio: Medio-alto) | caso Ripresa: Mantieni, ma senza aumentare la posizione (Rischio: Medio)

    caso Rallentamento Riduci posizione (Rischio: Medio-alto) | caso Recessione: Vendi progressivamente (Rischio: Alto)

    FASE 1: Analisi degli Indicatori Fondamentali,Sentiment,Tecnici

    Analisi Fondamentali:

    Punteggio: 13.95/29.0 - Scarso

    • Valutazione: Evitare. L'azienda ha problemi finanziari o è sopravvalutata. Meglio cercare alternative più sicure.
    • Interpretazione: FORTE SELL: Azione altamente rischiosa o sopravvalutata. Vendita Immediata.

    Analisi Sentimental:

    Punteggio: 15/20 - Neutra

    Valutazione: Situazione incerta, equilibrio tra rischio e opportunità, necessaria attenzione ai dati macroeconomici.

    Interpretazione: Tieni: Il mercato è incerto, evita mosse drastiche. Attendi segnali più chiari prima di comprare o vendere.

    Analisi del Trend Breve Termine:

    Punteggio: 25/40 - Trend debole ribassista

    • Valutazione: Mercato in calo, ma con possibilità di stabilizzazione.
    • Interpretazione: Attenzione, il mercato potrebbe recuperare, ma c'è incertezza. Aspettare conferme.

    Analisi del Momentum Breve Termine:

    Punteggio: 1/10 - Perdita di forza

    • Valutazione: Movimento debole, rischio di inversione al ribasso.
    • Interpretazione: Debolezza, possibile inversione o periodo di stallo.

    Analisi del Volume Breve Termine:

    Punteggio: 8/15 - Volume molto basso

    • Valutazione: Scarsa partecipazione, possibile mancanza di fiducia.
    • Interpretazione: Evitare operazioni.

    Analisi della Volatilità Breve Termine:

    Punteggio: 2/10 - Volatilità molto alta

    • Valutazione: Mercato instabile, rischio elevato.
    • Interpretazione: Meglio aspettare stabilità.

    Analisi del Support/Resistance Breve Termine:

    Punteggio: 1/5 - Prezzo molto vicino alla resistenza

    • Valutazione: Rischio di rimbalzo al ribasso.
    • Interpretazione: Prudenza.

    Analisi Tecnica con dati giornalieri:

    Valutazione Tecnica Finale Breve Termine:

    Punteggio: 9.4/19.0 - Segnale molto negativo

    • Valutazione: Il mercato è debole, con rischio alto. Meglio evitare operazioni o valutare strategie difensive.
    • Interpretazione: Questo scenario è rischioso, con il mercato che potrebbe fare dei rimbalzi temporanei. La strategia difensiva è da preferire, limitando le posizioni o facendo trading solo su piccole correzioni. Evitare di impegnarsi troppo nel mercato finchè non ci sono segnali più chiari.

    Analisi del Trend Medio Termine:

    Trend Rialzista

    Analisi del Momentum Medio Termine:

    Momentum Debole

    Analisi del Volume Medio Termine:

    Volume normale

    Analisi Tecnica con dati settimanali:

    Valutazione Tecnica Medio Termine:

    Segnale Incerto

    Analisi del Trend Lungo Termine:

    Trend Rialzista

    Analisi del Momentum Lungo Termine:

    Momentum Neutrale

    Analisi del Volume Lungo Termine:

    Volume in aumento

    Analisi Tecnica con dati settimanali:

    Valutazione Tecnica Lungo Termine:

    Segnale Positivo

    Giudizio Finale:

    Valutazione combinata degli Indicatori (su dati giornalieri):

    • Interpretazione Generale: Tendenza negativa con fondamentali scadenti. Alto rischio
    • Strategia Operativa: Evitare. Possibile crollo futuro

    Confronto Tecnico rispetto al Mercato Globale:

    • Segnale del Trend: Sottoperformance: Il titolo mostra un trend più debole rispetto al mercato globale, segnalando possibile Debolezza relativa.
    • Segnale del Momentum: Maggiore accelerazione: Il ticker sta mostrando un'accelerazione più forte rispetto al mercato globale.
    • Segnale del Volume: Mancanza di partecipazione: Il titolo ha volumi inferiori rispetto al mercato, segnalando scarso interesse da parte degli investitori.
    • Segnale della Volatilità: Più stabile del mercato: Il titolo mostra una volatilità inferiore rispetto al mercato, segnalando una maggiore stabilità e minore rischio di movimenti improvvisi.
    • Segnale del Support/Resistance: Ticker molto più debole: Il titolo ha supporti fragili e resistenze più forti rispetto al mercato, segnalando debolezza strutturale e maggiore rischio di rottura al ribasso.

      • Segnali di allerta o conferma:

      • Valutazione Trend + Momentum: Il titolo sta sottoperformando, segnale bearish.
      • Valutazione Trend + Volatilità: Volatilità elevata con bassa forza relativa - Rischio di crollo
      • Valutazione Volume + Support/Resistance: Maggiore probabilità di breakdown ribassista

        • Valutazione e analisi del rischio:

        • Valutazione Scelta: Titolo debole e sotto mercato. Molto rischioso.
        • Valutazione Rischio: Rischio molto basso - Investimento molto sicuro. Il titolo è stabile (bassa volatilità) e finanziariamente solido. Ottimo per investitori conservatori.

    Gestione del rischio:

    Take Profit (TP) e Stop Loss (SL) dinamici, in base alla durata dell'investimento:

    ATR (Utile per calcolare manualmente TP,SL): 1.91

    Entry: €45.06 | Take Profit: €49.56 |Stop Loss: €42.81

    Rapporto Rischio/Rendimento: 2.0

    Capitale disponibile: $2000 Percentuale di Rischio: 0.005% - Numero azioni da acquistare: 4.0

    Opportunità di acquisto/mantenimento: Segnale Debole - Evitare il trade, potenziale guadagno è troppo basso, rispetto il rischio.
    Pericolo di perdita: Segnale ATTENZIONE - Valutare alternative, rischio elevato.

    BACK TESTING:

    Capitale iniziale = €2000

    B.Testing N.1 di numero gg.250

    periodo: 2025-10-16 00:00:00-2024-10-16 00:00:00

    Fase: Indefinita | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 37 e di Vendita: 36

    Prezzo Medio per azione €45.02 | Prezzo Massimo €54.0 | Prezzo Minimo €34.27

    Entry su prezzo Medio €44.38 | ATR medio1.28 | Drawdown Massimo 0.23%

    TP base €48.22 | TP al 5% €46.6 | TP al 10% €48.82

    Numero di volte presi:>= di TP base24.4% | TP >= 5% 43.2% | TP >= 10% 18.4%

    TP al 15% €51.04 | TP al 20% €53.26 | SL al -10% €39.94

    Numero di volte presi:TP >= 15%13.6 TP >= 20%2.4% | SL >= -10% 13.2% | Entry 1% 4.8%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 182 - Media: gg 6.75

    Rendimento Finale: 1554.71%

    B.Testing N.2 di numero gg.252 periodo: 2024-10-16 00:00:00-2023-10-16 00:00:00

    Fase: Indefinita | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 88 e di Vendita: 88

    Prezzo Medio per azione €34.61 | Prezzo Massimo €43.48 | Prezzo Minimo €22.87

    Entry su prezzo Medio €34.16 | ATR medio0.89 | Drawdown Massimo 0.33%

    TP base €36.84 | TP al 5% €35.87 | TP al 10% €37.58

    Numero di volte presi:>= di TP base28.17% | TP >= 5% 34.13% | TP >= 10% 27.38%

    TP al 15% €39.28 | TP al 20% €40.99 | SL al -10% €30.74

    Numero di volte presi:TP >= 15%24.6 TP >= 20%14.68% | SL >= -10% 17.06% | Entry 1% 8.73%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 35 - Media: gg 2.88

    Rendimento Finale: 100656.06%

    B.Testing N.3 di numero gg.250 periodo: 2023-10-16 00:00:00-2022-10-16 00:00:00

    Fase: Indefinita | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 44 e di Vendita: 42

    Prezzo Medio per azione €33.19 | Prezzo Massimo €44.46 | Prezzo Minimo €24.8

    Entry su prezzo Medio €32.7 | ATR medio0.97 | Drawdown Massimo 0.24%

    TP base €35.61 | TP al 5% €34.34 | TP al 10% €35.97

    Numero di volte presi:>= di TP base39.6% | TP >= 5% 40.0% | TP >= 10% 38.8%

    TP al 15% €37.6 | TP al 20% €39.24 | SL al -10% €29.43

    Numero di volte presi:TP >= 15%37.6 TP >= 20%32.0% | SL >= -10% 44.0% | Entry 1% 1.2%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 39 - Media: gg 2.05

    Rendimento Finale: -722.82%

    B.Testing N.4 di numero gg.250 periodo: 2022-10-16 00:00:00-2021-10-16 00:00:00

    Fase: Distribuzione | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 14 e di Vendita: 13

    Prezzo Medio per azione €43.45 | Prezzo Massimo €56.35 | Prezzo Minimo €32.99

    Entry su prezzo Medio €42.76 | ATR medio1.38 | Drawdown Massimo 0.23%

    TP base €46.9 | TP al 5% €44.9 | TP al 10% €47.04

    Numero di volte presi:>= di TP base40.8% | TP >= 5% 45.6% | TP >= 10% 40.8%

    TP al 15% €49.17 | TP al 20% €53.26 | SL al -10% €39.94

    Numero di volte presi:TP >= 15%23.2 TP >= 20%13.6% | SL >= -10% 34.4% | Entry 1% 0.8%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 27 - Media: gg 4.69

    Rendimento Finale: 47.2%

    B.Testing N.5 di numero gg.251 periodo: 2021-10-16 00:00:00-2020-10-16 00:00:00

    Fase: Espansione | Segnali Medio Periodo: BUY/HOLD 66% / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 67 e di Vendita: 65

    Prezzo Medio per azione €41.9 | Prezzo Massimo €50.74 | Prezzo Minimo €25.88

    Entry su prezzo Medio €41.24 | ATR medio1.33 | Drawdown Massimo 0.37%

    TP base €45.22 | TP al 5% €43.3 | TP al 10% €45.36

    Numero di volte presi:>= di TP base29.88% | TP >= 5% 54.58% | TP >= 10% 27.89%

    TP al 15% €47.43 | TP al 20% €49.49 | SL al -10% €37.12

    Numero di volte presi:TP >= 15%16.33 TP >= 20%4.38% | SL >= -10% 23.11% | Entry 1% 1.59%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 29 - Media: gg 2.32

    Rendimento Finale: 4360.85%

    Disclaimer: L'analisi serve per avere una panoramica generale, ma contengono errori sia tecnici che logici. Quindi per elaborare un piano d'investimento, affidarsi sempre a un professionista del settore (e abilitato.).