Asset Analizzato:- Cincinnati Financial Corporation - (CINF) - 18-10-2025

Informazioni sul'azienda:

Analisi su Cincinnati Financial Corporation:

  • Industria: Insurance - Property & Casualty - settore: Financial Services
  • Market Cap: 22788035750 - Numero Dipendenti: 5624
  • Paese: US - Data IPO: 1980-03-17
  • Descrizione: Cincinnati Financial Corporation, together with its subsidiaries, provides property casualty insurance products in the United States. The company operates through five segments: Commercial Lines Insurance, Personal Lines Insurance, Excess and Surplus Lines Insurance, Life Insurance, and Investments. The Commercial Lines Insurance segment offers coverage for commercial casualty, commercial property, commercial auto, and workers' compensation. It also provides director and officer liability insurance, contract and commercial surety bonds, and fidelity bonds; and machinery and equipment coverage. The Personal Lines Insurance segment offers personal auto insurance; homeowner insurance; and dwelling fire, inland marine, personal umbrella liability, and watercraft coverages to individuals. The Excess and Surplus Lines Insurance segment offers commercial casualty insurance that covers businesses for third-party liability from accidents occurring on their premises or arising out of their operations, such as injuries sustained from products; and commercial property insurance, which insures buildings, inventory, equipment, and business income from loss or damage due to various causes, such as fire, wind, hail, water, theft, and vandalism. The Life Insurance segment provides term life insurance products; universal life insurance products; worksite products, such as term life; and whole life insurance products. The Investments segment invests in fixed-maturity investments, including taxable and tax-exempt bonds, and redeemable preferred stocks; and equity investments comprising common and nonredeemable preferred stocks. The company also offers commercial leasing and financing services; and insurance brokerage services. Cincinnati Financial Corporation was founded in 1950 and is headquartered in Fairfield, Ohio.

    • FASE 0: Identificazione Fase di mercato attuale

    HIGHLIGHTS dell'ANALISI:

    PUNTEGGIO: 47.0 su 100

    DURATA INVESTIMENTO e AZIONI CONSIGLIATE

    Tipo di investimento: Medio Termine

    Consiglio su breve periodo: NO TRADE/SELL| Consiglio su medio periodo: NO TRADE/SELL| Consiglio su lungo periodo: NO TRADE/SELL

    Valori Entry,TP,SL in euro, in base al tipo di investimento:
    ENTRY: € 142.23 | TP: € 156.46 | SL: € 135.12

    Prima Identificazione della Fase dell'azione

    Fase in cui si trova: Indefinita | Interpretazione:

    IDENTIFICAZIONE FASE DEL MERCATO GLOBALE

    su base Yield Curve: Non definito | su base Forza relativa: Espansione

    su base VIX: Rallentamento | su base Volume per settori: Forte interesse in settori ciclici - Espansione

    su base Asset di Rifugio: Nessun segnale chiaro | su base Ibrida: Non definito

    IDENTIFICAZIONE FASE DEL MERCATO IN CUI STA L'AZIONE

    Fase Mercato: Indefinita | RS del Mercato: Sotto

    giudizio Momentum: Molto negativo | Sostenibilità Trend: Sostenibile

    POSSIBILI DECISIONI DA INTRAPRENDERE:

    Fase Mercato Globale: Recessione moderata | Possibili azioni: Aumenta asset rifugio, riduci azioni cicliche | Settori consigliati: Utilities, Healthcare, Bond ETFs

    in base al punteggio combinato tra indicatori e segnali, si potrebbe decidere in base la Fase di mercato in cui ci si trova:

    caso Espansione: Aspettare conferme (Rischio: Medio-alto) | caso Ripresa: Mantieni, ma senza aumentare la posizione (Rischio: Medio)

    caso Rallentamento Riduci posizione (Rischio: Medio-alto) | caso Recessione: Vendi progressivamente (Rischio: Alto)

    FASE 1: Analisi degli Indicatori Fondamentali,Sentiment,Tecnici

    Analisi Fondamentali:

    Punteggio: 24.15/29.0 - Buono

    • Valutazione: Azione solida con buone prospettive, ma potrebbe avere qualche debolezza (valutazione alta o leve finanziaria). Adatta a investitori di medio/lungo termine.
    • Interpretazione: BUY: Buon segnale di acquisto. Azienda solida e ben posizionata.

    Analisi Sentimental:

    Punteggio: 15/20 - Neutra

    Valutazione: Situazione incerta, equilibrio tra rischio e opportunità, necessaria attenzione ai dati macroeconomici.

    Interpretazione: Tieni: Il mercato è incerto, evita mosse drastiche. Attendi segnali più chiari prima di comprare o vendere.

    Analisi del Trend Breve Termine:

    Punteggio: 29/40 - Trend laterale

    • Valutazione: Assenza di direzione chiara, incertezza.
    • Interpretazione: Incertezza del mercato, possibile accumulazione prima di un breakout. Aspettare segnali più chiari

    Analisi del Momentum Breve Termine:

    Punteggio: 1/10 - Perdita di forza

    • Valutazione: Movimento debole, rischio di inversione al ribasso.
    • Interpretazione: Debolezza, possibile inversione o periodo di stallo.

    Analisi del Volume Breve Termine:

    Punteggio: 10/15 - Volume medio

    • Valutazione: Partecipazione stabile, mercato bilanciato.
    • Interpretazione: Situazione normale

    Analisi della Volatilità Breve Termine:

    Punteggio: 3/10 - Volatilità molto alta

    • Valutazione: Mercato instabile, rischio elevato.
    • Interpretazione: Meglio aspettare stabilità.

    Analisi del Support/Resistance Breve Termine:

    Punteggio: 1/5 - Prezzo molto vicino alla resistenza

    • Valutazione: Rischio di rimbalzo al ribasso.
    • Interpretazione: Prudenza.

    Analisi Tecnica con dati giornalieri:

    Valutazione Tecnica Finale Breve Termine:

    Punteggio: 11.05/19.0 - Segnale negativo

    • Valutazione: Il mercato è debole, con rischio alto. Meglio evitare operazioni o valutare strategie difensive.
    • Interpretazione: Questo scenario è rischioso, con il mercato che potrebbe fare dei rimbalzi temporanei. La strategia difensiva è da preferire, limitando le posizioni o facendo trading solo su piccole correzioni. Evitare di impegnarsi troppo nel mercato finchè non ci sono segnali più chiari.

    Analisi del Trend Medio Termine:

    Trend Rialzista

    Analisi del Momentum Medio Termine:

    Momentum Neutrale

    Analisi del Volume Medio Termine:

    Volume normale

    Analisi Tecnica con dati settimanali:

    Valutazione Tecnica Medio Termine:

    Segnale Incerto

    Analisi del Trend Lungo Termine:

    Trend Rialzista

    Analisi del Momentum Lungo Termine:

    Momentum Neutrale

    Analisi del Volume Lungo Termine:

    Volume in diminuzione

    Analisi Tecnica con dati settimanali:

    Valutazione Tecnica Lungo Termine:

    Segnale Incerto

    Giudizio Finale:

    Valutazione combinata degli Indicatori (su dati giornalieri):

    • Interpretazione Generale: Solida base fondamentale, ma trend incerto
    • Strategia Operativa: Attendere segnali tecnici più chiari prima di acquistare

    Confronto Tecnico rispetto al Mercato Globale:

    • Segnale del Trend: Sottoperformance: Il titolo mostra un trend più debole rispetto al mercato globale, segnalando possibile Debolezza relativa.
    • Segnale del Momentum: Maggiore accelerazione: Il ticker sta mostrando un'accelerazione più forte rispetto al mercato globale.
    • Segnale del Volume: Mancanza di partecipazione: Il titolo ha volumi inferiori rispetto al mercato, segnalando scarso interesse da parte degli investitori.
    • Segnale della Volatilità: Più stabile del mercato: Il titolo mostra una volatilità inferiore rispetto al mercato, segnalando una maggiore stabilità e minore rischio di movimenti improvvisi.
    • Segnale del Support/Resistance: Ticker molto più debole: Il titolo ha supporti fragili e resistenze più forti rispetto al mercato, segnalando debolezza strutturale e maggiore rischio di rottura al ribasso.

      • Segnali di allerta o conferma:

      • Valutazione Trend + Momentum: Il titolo sta sottoperformando, segnale bearish.
      • Valutazione Trend + Volatilità: Volatilità elevata con bassa forza relativa - Rischio di crollo
      • Valutazione Volume + Support/Resistance: Maggiore probabilità di breakdown ribassista

        • Valutazione e analisi del rischio:

        • Valutazione Scelta: Sotto il mercato, senza fondamentali forti. Non interessante.
        • Valutazione Rischio: Rischio moderato - Investimento equilibrato. Un rischio accettabile, con buona salute finanziaria ma una certa esposizione alla volatilità.

    Gestione del rischio:

    Take Profit (TP) e Stop Loss (SL) dinamici, in base alla durata dell'investimento:

    ATR (Utile per calcolare manualmente TP,SL): 3.34

    Entry: €142.23 | Take Profit: €156.46 |Stop Loss: €135.12

    Rapporto Rischio/Rendimento: 2.0

    Capitale disponibile: $2000 Percentuale di Rischio: 0.01% - Numero azioni da acquistare: 3.0

    Opportunità di acquisto/mantenimento: Segnale BUY Moderato - buona opportunità se il rischio è contenuto, bassa perdita potenziale.
    Pericolo di perdita: Segnale BUY Moderato - rischio contenuto con buon rendimento atteso.

    BACK TESTING:

    Capitale iniziale = €2000

    B.Testing N.1 di numero gg.250

    periodo: 2025-10-16 00:00:00-2024-10-16 00:00:00

    Fase: Indefinita | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 23 e di Vendita: 23

    Prezzo Medio per azione €146.66 | Prezzo Massimo €165.69 | Prezzo Minimo €126.6

    Entry su prezzo Medio €145.06 | ATR medio3.2 | Drawdown Massimo 0.13%

    TP base €154.66 | TP al 5% €152.31 | TP al 10% €159.57

    Numero di volte presi:>= di TP base13.2% | TP >= 5% 22.4% | TP >= 10% 4.0%

    TP al 15% €166.82 | TP al 20% €174.07 | SL al -10% €130.55

    Numero di volte presi:TP >= 15%0 TP >= 20%0% | SL >= -10% 1.2% | Entry 1% 13.6%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 211 - Media: gg 10.7

    Rendimento Finale: 188.59%

    B.Testing N.2 di numero gg.252 periodo: 2024-10-16 00:00:00-2023-10-16 00:00:00

    Fase: Indefinita | Segnali Medio Periodo: BUY/HOLD 66% / Lungo Periodo: BUY/HOLD 66%

    Numero operazioni d'Acquisto: 104 e di Vendita: 104

    Prezzo Medio per azione €116.84 | Prezzo Massimo €138.72 | Prezzo Minimo €97.58

    Entry su prezzo Medio €115.84 | ATR medio1.99 | Drawdown Massimo 0.16%

    TP base €121.82 | TP al 5% €121.63 | TP al 10% €127.42

    Numero di volte presi:>= di TP base26.59% | TP >= 5% 26.98% | TP >= 10% 20.24%

    TP al 15% €133.22 | TP al 20% €139.01 | SL al -10% €104.26

    Numero di volte presi:TP >= 15%13.89 TP >= 20%0% | SL >= -10% 19.84% | Entry 1% 8.73%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 65 - Media: gg 2.43

    Rendimento Finale: 18026.13%

    B.Testing N.3 di numero gg.250 periodo: 2023-10-16 00:00:00-2022-10-16 00:00:00

    Fase: Declino | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 35 e di Vendita: 34

    Prezzo Medio per azione €106.31 | Prezzo Massimo €127.69 | Prezzo Minimo €95.55

    Entry su prezzo Medio €105.2 | ATR medio2.23 | Drawdown Massimo 0.09%

    TP base €111.88 | TP al 5% €110.46 | TP al 10% €115.72

    Numero di volte presi:>= di TP base12.0% | TP >= 5% 17.6% | TP >= 10% 8.4%

    TP al 15% €120.98 | TP al 20% €126.24 | SL al -10% €94.68

    Numero di volte presi:TP >= 15%6.0 TP >= 20%2.4% | SL >= -10% 0% | Entry 1% 18.0%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 39 - Media: gg 2.68

    Rendimento Finale: 515.21%

    B.Testing N.4 di numero gg.250 periodo: 2022-10-16 00:00:00-2021-10-16 00:00:00

    Fase: Distribuzione | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 60 e di Vendita: 59

    Prezzo Medio per azione €116.86 | Prezzo Massimo €141.25 | Prezzo Minimo €89.57

    Entry su prezzo Medio €115.42 | ATR medio2.88 | Drawdown Massimo 0.22%

    TP base €124.06 | TP al 5% €121.19 | TP al 10% €126.96

    Numero di volte presi:>= di TP base26.8% | TP >= 5% 37.6% | TP >= 10% 16.8%

    TP al 15% €132.73 | TP al 20% €174.07 | SL al -10% €130.55

    Numero di volte presi:TP >= 15%10.0 TP >= 20%1.6% | SL >= -10% 20.0% | Entry 1% 8.8%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 34 - Media: gg 2.19

    Rendimento Finale: 2735.09%

    B.Testing N.5 di numero gg.251 periodo: 2021-10-16 00:00:00-2020-10-16 00:00:00

    Fase: Ritracciamento | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 99 e di Vendita: 98

    Prezzo Medio per azione €104.13 | Prezzo Massimo €124.86 | Prezzo Minimo €70.74

    Entry su prezzo Medio €102.87 | ATR medio2.52 | Drawdown Massimo 0.31%

    TP base €110.43 | TP al 5% €108.01 | TP al 10% €113.16

    Numero di volte presi:>= di TP base47.41% | TP >= 5% 49.8% | TP >= 10% 46.61%

    TP al 15% €118.3 | TP al 20% €123.44 | SL al -10% €92.58

    Numero di volte presi:TP >= 15%26.29 TP >= 20%1.2% | SL >= -10% 31.87% | Entry 1% 0.4%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 65 - Media: gg 2.21

    Rendimento Finale: 279882.11%

    Disclaimer: L'analisi serve per avere una panoramica generale, ma contengono errori sia tecnici che logici. Quindi per elaborare un piano d'investimento, affidarsi sempre a un professionista del settore (e abilitato.).