Asset Analizzato:- Humana Inc. - (HUM) - 13-10-2025

Informazioni sul'azienda:

Analisi su Humana Inc.:

  • Industria: Medical - Healthcare Plans - settore: Healthcare
  • Market Cap: 30628262610 - Numero Dipendenti: 65680
  • Paese: US - Data IPO: 1981-12-31
  • Descrizione: Humana Inc., together with its subsidiaries, operates as a health and well-being company in the United States. It operates through three segments: Retail, Group and Specialty, and Healthcare Services. The company offers medical and supplemental benefit plans to individuals. It also has a contract with Centers for Medicare and Medicaid Services to administer the Limited Income Newly Eligible Transition prescription drug plan program; and contracts with various states to provide Medicaid, dual eligible, and long-term support services benefits. In addition, the company provides commercial fully insured medical and specialty health insurance benefits comprising dental, vision, and other supplemental health benefits; and administrative services only products to individuals and employer groups, as well as military services, such as TRICARE T2017 East Region contract. Further, it offers pharmacy solutions, provider services, and home solutions services, such as home health and other services to its health plan members, as well as to third parties. As of December 31, 2021, the company had approximately 17 million members in medical benefit plans, as well as approximately 5 million members in specialty products. Humana Inc. was founded in 1961 and is headquartered in Louisville, Kentucky.

    • FASE 0: Identificazione Fase di mercato attuale

    HIGHLIGHTS dell'ANALISI:

    PUNTEGGIO: 71.0 su 100

    DURATA INVESTIMENTO e AZIONI CONSIGLIATE

    Tipo di investimento: Medio Termine

    Consiglio su breve periodo: BUY/HOLD 100%| Consiglio su medio periodo: NO TRADE/SELL| Consiglio su lungo periodo: NO TRADE/SELL

    Valori Entry,TP,SL in euro, in base al tipo di investimento:
    ENTRY: € 260.02 | TP: € 286.03 | SL: € 247.02

    Prima Identificazione della Fase dell'azione

    Fase in cui si trova: Indefinita | Interpretazione:

    IDENTIFICAZIONE FASE DEL MERCATO GLOBALE

    su base Yield Curve: Non definito | su base Forza relativa: Espansione

    su base VIX: Non definito | su base Volume per settori: Forte interesse in settori ciclici - Espansione

    su base Asset di Rifugio: Nessun segnale chiaro | su base Ibrida: Rallentamento

    IDENTIFICAZIONE FASE DEL MERCATO IN CUI STA L'AZIONE

    Fase Mercato: Indefinita | RS del Mercato: Molto sopra

    giudizio Momentum: Positivo | Sostenibilità Trend: Medio

    POSSIBILI DECISIONI DA INTRAPRENDERE:

    Fase Mercato Globale: Recessione moderata | Possibili azioni: Aumenta asset rifugio, riduci azioni cicliche | Settori consigliati: Utilities, Healthcare, Bond ETFs

    in base al punteggio combinato tra indicatori e segnali, si potrebbe decidere in base la Fase di mercato in cui ci si trova:

    caso Espansione: Comprare moderato (Rischio: Medio, Entrata graduale) | caso Ripresa: Comprare moderato (Rischio: Medio, Entrata graduale)

    caso Rallentamento Mantieni e monitorare (Rischio: Medio) | caso Recessione: Evitare (Rischio: Alto)

    FASE 1: Analisi degli Indicatori Fondamentali,Sentiment,Tecnici

    Analisi Fondamentali:

    Punteggio: 14.0/29.0 - Scarso

    • Valutazione: Evitare. L'azienda ha problemi finanziari o è sopravvalutata. Meglio cercare alternative più sicure.
    • Interpretazione: FORTE SELL: Azione altamente rischiosa o sopravvalutata. Vendita Immediata.

    Analisi Sentimental:

    Punteggio: 14/20 - Neutra

    Valutazione: Situazione incerta, equilibrio tra rischio e opportunità, necessaria attenzione ai dati macroeconomici.

    Interpretazione: Tieni: Il mercato è incerto, evita mosse drastiche. Attendi segnali più chiari prima di comprare o vendere.

    Analisi del Trend Breve Termine:

    Punteggio: 33/40 - Trend moderatamente rialzista

    • Valutazione: Mercato in crescita, segnale positivo.
    • Interpretazione: Buon segnale per acquisti

    Analisi del Momentum Breve Termine:

    Punteggio: 10/10 - Momentum molto forte

    • Valutazione: Spinta intensa, conferma della direzione attuale.
    • Interpretazione: Forte conferma del trend, possibile continuazione del movimento.

    Analisi del Volume Breve Termine:

    Punteggio: 13/15 - Volume in aumento

    • Valutazione: Maggiore interesse, conferma della direzione.
    • Interpretazione: Il trend potrebbe rafforzarsi

    Analisi della Volatilità Breve Termine:

    Punteggio: 5/10 - Volatilità molto alta

    • Valutazione: Mercato instabile, rischio elevato.
    • Interpretazione: Meglio aspettare stabilità.

    Analisi del Support/Resistance Breve Termine:

    Punteggio: 5/5 - Prezzo ben sopra la resistenza

    • Valutazione: Conferma rialzista, potenziale di crescita.
    • Interpretazione: Forte conferma rialzista, ottima opportunità.

    Analisi Tecnica con dati giornalieri:

    Valutazione Tecnica Finale Breve Termine:

    Punteggio: 15.85/19.0 - Segnale positivo

    • Valutazione: Buone possibilità di crescita, ma con qualche rischio. Opportunità interessanti per investire.
    • Interpretazione: Questo scenario suggerisce che il mercato si sta consolidando o si sta preparando per una correzione. Le operazioni brevi sono appropriate, così come l'attesa di inversioni di tendenza. Questo è un buon momento per fare trading su range o per entrare in modo più conservativo.

    Analisi del Trend Medio Termine:

    Trend Ribassista

    Analisi del Momentum Medio Termine:

    Momentum Neutrale

    Analisi del Volume Medio Termine:

    Volume normale

    Analisi Tecnica con dati settimanali:

    Valutazione Tecnica Medio Termine:

    Segnale Incerto

    Analisi del Trend Lungo Termine:

    Trend Ribassista

    Analisi del Momentum Lungo Termine:

    Momentum Forte

    Analisi del Volume Lungo Termine:

    Volume normale

    Analisi Tecnica con dati settimanali:

    Valutazione Tecnica Lungo Termine:

    Segnale Incerto

    Giudizio Finale:

    Valutazione combinata degli Indicatori (su dati giornalieri):

    • Interpretazione Generale: Movimento guidato da speculazione. Rally senza basi solide
    • Strategia Operativa: Possibile bolla. Evitare acquisti a lungo termine

    Confronto Tecnico rispetto al Mercato Globale:

    • Segnale del Trend: Sottoperformance: Il titolo mostra un trend più debole rispetto al mercato globale, segnalando possibile Debolezza relativa.
    • Segnale del Momentum: Maggiore accelerazione: Il ticker sta mostrando un'accelerazione più forte rispetto al mercato globale.
    • Segnale del Volume: Mancanza di partecipazione: Il titolo ha volumi inferiori rispetto al mercato, segnalando scarso interesse da parte degli investitori.
    • Segnale della Volatilità: Stabile come il mercato: Il titolo ha una volatilità in linea con il mercato globale, segnalando una situazione senza eccessivi rischi o opportunità speculative.
    • Segnale del Support/Resistance: In linea con il mercato globale: Il titolo ha supporti e resistenze simili al mercato globale, indicando una struttura tecnica neutra senza segnali di forza o debolezza relativa.

      • Segnali di allerta o conferma:

      • Valutazione Trend + Momentum: Il titolo sta sottoperformando, segnale bearish.
      • Valutazione Trend + Volatilità: Volatilità elevata con bassa forza relativa - Rischio di crollo
      • Valutazione Volume + Support/Resistance: Maggiore probabilità di breakdown ribassista

        • Valutazione e analisi del rischio:

        • Valutazione Scelta: Titolo debole e senza vantaggi. Poco interessante.
        • Valutazione Rischio: Rischio basso - Volatilità moderata, ma fondamentali solidi. Buono per chi cerca una crescita stabile con un rischio contenuto.

    Gestione del rischio:

    Take Profit (TP) e Stop Loss (SL) dinamici, in base alla durata dell'investimento:

    ATR (Utile per calcolare manualmente TP,SL): 13.02

    Entry: €260.02 | Take Profit: €286.03 |Stop Loss: €247.02

    Rapporto Rischio/Rendimento: 2.0

    Capitale disponibile: $2000 Percentuale di Rischio: 0.01% - Numero azioni da acquistare: 2.0

    Opportunità di acquisto/mantenimento: Segnale BUY Moderato - buona opportunità se il rischio è contenuto, bassa perdita potenziale.
    Pericolo di perdita: Segnale BUY Moderato - rischio contenuto con buon rendimento atteso.

    BACK TESTING:

    Capitale iniziale = €2000

    B.Testing N.1 di numero gg.250

    periodo: 2025-10-10 00:00:00-2024-10-10 00:00:00

    Fase: Indefinita | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 17 e di Vendita: 16

    Prezzo Medio per azione €263.72 | Prezzo Massimo €312.0 | Prezzo Minimo €220.41

    Entry su prezzo Medio €258.88 | ATR medio9.69 | Drawdown Massimo 0.15%

    TP base €287.94 | TP al 5% €271.82 | TP al 10% €284.77

    Numero di volte presi:>= di TP base17.2% | TP >= 5% 33.6% | TP >= 10% 21.6%

    TP al 15% €297.71 | TP al 20% €310.66 | SL al -10% €232.99

    Numero di volte presi:TP >= 15%5.6 TP >= 20%0.8% | SL >= -10% 10.4% | Entry 1% 10.8%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 7 - Media: gg 1.94

    Rendimento Finale: 213.71%

    B.Testing N.2 di numero gg.252 periodo: 2024-10-10 00:00:00-2023-10-10 00:00:00

    Fase: Declino | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 27 e di Vendita: 26

    Prezzo Medio per azione €384.4 | Prezzo Massimo €524.21 | Prezzo Minimo €236.29

    Entry su prezzo Medio €379.6 | ATR medio9.59 | Drawdown Massimo 0.38%

    TP base €408.37 | TP al 5% €398.58 | TP al 10% €417.56

    Numero di volte presi:>= di TP base27.78% | TP >= 5% 29.76% | TP >= 10% 26.98%

    TP al 15% €436.54 | TP al 20% €455.52 | SL al -10% €341.64

    Numero di volte presi:TP >= 15%26.98 TP >= 20%23.41% | SL >= -10% 22.22% | Entry 1% 2.78%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 5 - Media: gg 1.38

    Rendimento Finale: 69.57%

    B.Testing N.3 di numero gg.251 periodo: 2023-10-10 00:00:00-2022-10-10 00:00:00

    Fase: Accumulo | Segnali Medio Periodo: BUY/HOLD 66% / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 23 e di Vendita: 22

    Prezzo Medio per azione €498.11 | Prezzo Massimo €563.0 | Prezzo Minimo €424.29

    Entry su prezzo Medio €492.38 | ATR medio11.46 | Drawdown Massimo 0.14%

    TP base €526.76 | TP al 5% €517.0 | TP al 10% €541.62

    Numero di volte presi:>= di TP base17.53% | TP >= 5% 23.9% | TP >= 10% 7.17%

    TP al 15% €566.24 | TP al 20% €590.86 | SL al -10% €443.14

    Numero di volte presi:TP >= 15%0 TP >= 20%0% | SL >= -10% 3.59% | Entry 1% 19.52%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 12 - Media: gg 1.95

    Rendimento Finale: 580.16%

    B.Testing N.4 di numero gg.251 periodo: 2022-10-10 00:00:00-2021-10-10 00:00:00

    Fase: Ritracciamento | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 112 e di Vendita: 111

    Prezzo Medio per azione €450.83 | Prezzo Massimo €504.71 | Prezzo Minimo €363.17

    Entry su prezzo Medio €445.3 | ATR medio11.05 | Drawdown Massimo 0.18%

    TP base €478.46 | TP al 5% €467.57 | TP al 10% €489.83

    Numero di volte presi:>= di TP base23.9% | TP >= 5% 29.08% | TP >= 10% 10.76%

    TP al 15% €512.1 | TP al 20% €310.66 | SL al -10% €232.99

    Numero di volte presi:TP >= 15%0 TP >= 20%0% | SL >= -10% 7.17% | Entry 1% 11.95%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 48 - Media: gg 2.17

    Rendimento Finale: 133761.41%

    B.Testing N.5 di numero gg.250 periodo: 2021-10-10 00:00:00-2020-10-10 00:00:00

    Fase: Distribuzione | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 31 e di Vendita: 30

    Prezzo Medio per azione €418.61 | Prezzo Massimo €471.22 | Prezzo Minimo €375.15

    Entry su prezzo Medio €413.88 | ATR medio9.46 | Drawdown Massimo 0.09%

    TP base €442.26 | TP al 5% €434.57 | TP al 10% €455.27

    Numero di volte presi:>= di TP base18.8% | TP >= 5% 28.0% | TP >= 10% 8.4%

    TP al 15% €475.96 | TP al 20% €496.66 | SL al -10% €372.49

    Numero di volte presi:TP >= 15%0 TP >= 20%0% | SL >= -10% 0% | Entry 1% 14.4%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 113 - Media: gg 6.63

    Rendimento Finale: 298.76%

    Disclaimer: L'analisi serve per avere una panoramica generale, ma contengono errori sia tecnici che logici. Quindi per elaborare un piano d'investimento, affidarsi sempre a un professionista del settore (e abilitato.).