Asset Analizzato:- Newtek Business Services Corp. - (NEWT) - 13-10-2025

Informazioni sul'azienda:

Analisi su Newtek Business Services Corp.:

  • Industria: Asset Management - settore: Financial Services
  • Market Cap: 308464820 - Numero Dipendenti: 591
  • Paese: US - Data IPO: 2000-09-27
  • Descrizione: Newtek Business Services Corp. is a business development company specializing in providing financial and business services to the small-and medium-sized business market in the United States. The firm also seeks to invest in early stage businesses. The firm seeks to makes both debt and equity investments. Under debt investments, it focuses on first lien loans, which have terms of 1 to 25 years; second lien loans, which have terms of 5 to 25 years, and unsecured loans, which are provided to meet short-term funding needs and are repaid within 6 to 12 months. It operates through Electronic Payment Processing, Managed Technology Solutions, Small Business Finance, and Capcos segments. The company originates small business administration loans for the purpose of acquiring commercial real estate, machinery, equipment, and inventory, as well as to refinance debt and fund franchises, working capital, and business acquisitions; and offers small business loan servicing and consulting services to the Federal Deposit Insurance Corporation and various other financial institutions, as well as provides management services. Its electronic payment processing services include credit and debit card processing, check approval, ancillary processing equipment and software to merchants, eCommerce, electronic solutions to accept non-cash payments, check conversion, remote deposit capture, ACH processing, and electronic gift and loyalty card programs. The company also provides Website hosting, dedicated server, and cloud hosting services; Web design and development; Internet marketing; data storage and backup and other related services; and ecommerce services, such as payment processing, online shopping cart tools, Website design and Web related services; Accounts Receivable Financing, and The Secure Gateway. In addition, it offers Newtek Advantage, a mobile, real-time operating platform enabling a business to access data on a smartphone, tablet, laptop, or PC for eCommerce, credit/debit transactions, Website statistics, payroll, insurance, and business loans. Further, the company sells personal, commercial, and health/benefits lines of insurance products; and payroll management processing and employee tax filing services. It has strategic alliances with American International Group, CTAA, Navy Federal Credit Union, Credit Union National Association, Pershing, and others to provide agent services to small business clients. The firm seeks to invest in New York and Louisiana area. The firm seeks to invest $0.3 million to $3 million in businesses. It provides small business terms loans ranging from $0.05 million to $10 million. The firm also provides account receivable financing ranging from $0.05 million to $1.5 million. It also provides $0.05 million to $10 million financing to owner occupied real estate businesses whose average net income over the last 2 years must not exceed $2.5 million. Newtek Business Services Corp.,was founded in 1998 and converted to a BDC company in 2014 and is headquartered in Boca Raton, Florida with additional offices in Lake Success, New York, Garden City, New York; Miami, Florida; Milwaukee, Wisconsin; New Orleans, Louisiana; and New York, New York.

    • FASE 0: Identificazione Fase di mercato attuale

    HIGHLIGHTS dell'ANALISI:

    PUNTEGGIO: 44.0 su 100

    DURATA INVESTIMENTO e AZIONI CONSIGLIATE

    Tipo di investimento: Breve Termine

    Consiglio su breve periodo: NO TRADE/SELL| Consiglio su medio periodo: NO TRADE/SELL| Consiglio su lungo periodo: NO TRADE/SELL

    Valori Entry,TP,SL in euro, in base al tipo di investimento:
    ENTRY: € 10.08 | TP: € 10.48 | SL: € 9.88

    Prima Identificazione della Fase dell'azione

    Fase in cui si trova: Declino | Interpretazione: Il prezzo rompe il supporto e inizia un trend ribassista. Evitare acquisti, cercare opportunità short su rimbalzi.

    IDENTIFICAZIONE FASE DEL MERCATO GLOBALE

    su base Yield Curve: Non definito | su base Forza relativa: Espansione

    su base VIX: Non definito | su base Volume per settori: Forte interesse in settori ciclici - Espansione

    su base Asset di Rifugio: Nessun segnale chiaro | su base Ibrida: Rallentamento

    IDENTIFICAZIONE FASE DEL MERCATO IN CUI STA L'AZIONE

    Fase Mercato: Declino | RS del Mercato: Molto sopra

    giudizio Momentum: Molto negativo | Sostenibilità Trend: Medio

    POSSIBILI DECISIONI DA INTRAPRENDERE:

    Fase Mercato Globale: Recessione moderata | Possibili azioni: Aumenta asset rifugio, riduci azioni cicliche | Settori consigliati: Utilities, Healthcare, Bond ETFs

    in base al punteggio combinato tra indicatori e segnali, si potrebbe decidere in base la Fase di mercato in cui ci si trova:

    caso Espansione: Aspettare conferme (Rischio: Medio-alto) | caso Ripresa: Mantieni, ma senza aumentare la posizione (Rischio: Medio)

    caso Rallentamento Riduci posizione (Rischio: Medio-alto) | caso Recessione: Vendi progressivamente (Rischio: Alto)

    FASE 1: Analisi degli Indicatori Fondamentali,Sentiment,Tecnici

    Analisi Fondamentali:

    Punteggio: 18.1/29.0 - Debole

    • Valutazione: Investimento rischioso o azione in difficoltà. Potrebbe essere un'opportunità solo per chi tollera rischi elevati. Meglio aspettare conferme.
    • Interpretazione: SELL: Azienda con alcuni problemi evidenti. Meglio ridurre la posizione o vendere.

    Analisi Sentimental:

    Punteggio: 14/20 - Neutra

    Valutazione: Situazione incerta, equilibrio tra rischio e opportunità, necessaria attenzione ai dati macroeconomici.

    Interpretazione: Tieni: Il mercato è incerto, evita mosse drastiche. Attendi segnali più chiari prima di comprare o vendere.

    Analisi del Trend Breve Termine:

    Punteggio: 20/40 - Trend fortemente ribassista

    • Valutazione: Mercato in forte calo, rischio alto.
    • Interpretazione: Rischio elevato, potrebbe esserci un crollo dei prezzi. Evitare acquisti o valutare strategie ribassiste.

    Analisi del Momentum Breve Termine:

    Punteggio: 2/10 - Perdita di forza

    • Valutazione: Movimento debole, rischio di inversione al ribasso.
    • Interpretazione: Debolezza, possibile inversione o periodo di stallo.

    Analisi del Volume Breve Termine:

    Punteggio: 4/15 - Volume molto basso

    • Valutazione: Scarsa partecipazione, possibile mancanza di fiducia.
    • Interpretazione: Evitare operazioni.

    Analisi della Volatilità Breve Termine:

    Punteggio: 3/10 - Volatilità molto alta

    • Valutazione: Mercato instabile, rischio elevato.
    • Interpretazione: Meglio aspettare stabilità.

    Analisi del Support/Resistance Breve Termine:

    Punteggio: 1/5 - Prezzo molto vicino alla resistenza

    • Valutazione: Rischio di rimbalzo al ribasso.
    • Interpretazione: Prudenza.

    Analisi Tecnica con dati giornalieri:

    Valutazione Tecnica Finale Breve Termine:

    Punteggio: 7.7/19.0 - Segnale molto negativo

    • Valutazione: Il mercato è debole, con rischio alto. Meglio evitare operazioni o valutare strategie difensive.
    • Interpretazione: In questo scenario il mercato è in fase molto negativa. La probabilità di ulteriori ribassi è alta e la volatilità è elevata. E' consigliato evitare operazioni e aspettare segnali di stabilizzazione.

    Analisi del Trend Medio Termine:

    Trend Ribassista

    Analisi del Momentum Medio Termine:

    Momentum Neutrale

    Analisi del Volume Medio Termine:

    Volume normale

    Analisi Tecnica con dati settimanali:

    Valutazione Tecnica Medio Termine:

    Segnale Incerto

    Analisi del Trend Lungo Termine:

    Trend Ribassista

    Analisi del Momentum Lungo Termine:

    Momentum Neutrale

    Analisi del Volume Lungo Termine:

    Volume normale

    Analisi Tecnica con dati settimanali:

    Valutazione Tecnica Lungo Termine:

    Segnale Incerto

    Giudizio Finale:

    Valutazione combinata degli Indicatori (su dati giornalieri):

    • Interpretazione Generale: Nessun segnale positivo o chiaro. Debolezza generale
    • Strategia Operativa: Evitare acquisti. Possibile rischio ribassista

    Confronto Tecnico rispetto al Mercato Globale:

    • Segnale del Trend: Sottoperformance: Il titolo mostra un trend più debole rispetto al mercato globale, segnalando possibile Debolezza relativa.
    • Segnale del Momentum: Maggiore accelerazione: Il ticker sta mostrando un'accelerazione più forte rispetto al mercato globale.
    • Segnale del Volume: Mancanza di partecipazione: Il titolo ha volumi inferiori rispetto al mercato, segnalando scarso interesse da parte degli investitori.
    • Segnale della Volatilità: Più stabile del mercato: Il titolo mostra una volatilità inferiore rispetto al mercato, segnalando una maggiore stabilità e minore rischio di movimenti improvvisi.
    • Segnale del Support/Resistance: Ticker molto più debole: Il titolo ha supporti fragili e resistenze più forti rispetto al mercato, segnalando debolezza strutturale e maggiore rischio di rottura al ribasso.

      • Segnali di allerta o conferma:

      • Valutazione Trend + Momentum: Il titolo sta sottoperformando, segnale bearish.
      • Valutazione Trend + Volatilità: Volatilità elevata con bassa forza relativa - Rischio di crollo
      • Valutazione Volume + Support/Resistance: Maggiore probabilità di breakdown ribassista

        • Valutazione e analisi del rischio:

        • Valutazione Scelta: Sotto il mercato, senza fondamentali forti. Non interessante.
        • Valutazione Rischio: Rischio basso - Volatilità moderata, ma fondamentali solidi. Buono per chi cerca una crescita stabile con un rischio contenuto.

    Gestione del rischio:

    Take Profit (TP) e Stop Loss (SL) dinamici, in base alla durata dell'investimento:

    ATR (Utile per calcolare manualmente TP,SL): 0.32

    Entry: €10.08 | Take Profit: €10.48 |Stop Loss: €9.88

    Rapporto Rischio/Rendimento: 1.99

    Capitale disponibile: $2000 Percentuale di Rischio: 0.005% - Numero azioni da acquistare: 49.0

    Opportunità di acquisto/mantenimento: Segnale Debole - Evitare il trade, potenziale guadagno è troppo basso, rispetto il rischio.
    Pericolo di perdita: Segnale DEBOLE - Evitare il trade, rischio basso, ma anche il potenziale guadagno è troppo basso.

    BACK TESTING:

    Capitale iniziale = €2000

    B.Testing N.1 di numero gg.250

    periodo: 2025-10-10 00:00:00-2024-10-10 00:00:00

    Fase: Declino | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 25 e di Vendita: 23

    Prezzo Medio per azione €12.15 | Prezzo Massimo €15.46 | Prezzo Minimo €9.54

    Entry su prezzo Medio €11.94 | ATR medio0.41 | Drawdown Massimo 0.2%

    TP base €13.18 | TP al 5% €12.54 | TP al 10% €13.13

    Numero di volte presi:>= di TP base19.6% | TP >= 5% 36.0% | TP >= 10% 20.0%

    TP al 15% €13.73 | TP al 20% €14.33 | SL al -10% €10.75

    Numero di volte presi:TP >= 15%11.2 TP >= 20%4.0% | SL >= -10% 12.8% | Entry 1% 8.8%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 5 - Media: gg 1.35

    Rendimento Finale: -36.2%

    B.Testing N.2 di numero gg.252 periodo: 2024-10-10 00:00:00-2023-10-10 00:00:00

    Fase: Accumulo | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 19 e di Vendita: 18

    Prezzo Medio per azione €12.66 | Prezzo Massimo €15.64 | Prezzo Minimo €10.17

    Entry su prezzo Medio €12.42 | ATR medio0.48 | Drawdown Massimo 0.18%

    TP base €13.86 | TP al 5% €13.04 | TP al 10% €13.66

    Numero di volte presi:>= di TP base17.06% | TP >= 5% 40.87% | TP >= 10% 23.02%

    TP al 15% €14.28 | TP al 20% €14.9 | SL al -10% €11.18

    Numero di volte presi:TP >= 15%10.32 TP >= 20%1.59% | SL >= -10% 14.68% | Entry 1% 8.33%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 96 - Media: gg 11.0

    Rendimento Finale: 481.82%

    B.Testing N.3 di numero gg.251 periodo: 2023-10-10 00:00:00-2022-10-10 00:00:00

    Fase: Indefinita | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 84 e di Vendita: 83

    Prezzo Medio per azione €15.8 | Prezzo Massimo €20.7 | Prezzo Minimo €10.96

    Entry su prezzo Medio €15.48 | ATR medio0.65 | Drawdown Massimo 0.29%

    TP base €17.42 | TP al 5% €16.25 | TP al 10% €17.03

    Numero di volte presi:>= di TP base33.07% | TP >= 5% 46.22% | TP >= 10% 35.86%

    TP al 15% €17.8 | TP al 20% €18.58 | SL al -10% €13.93

    Numero di volte presi:TP >= 15%25.9 TP >= 20%10.76% | SL >= -10% 24.7% | Entry 1% 5.58%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 73 - Media: gg 2.54

    Rendimento Finale: 3229863.53%

    B.Testing N.4 di numero gg.251 periodo: 2022-10-10 00:00:00-2021-10-10 00:00:00

    Fase: Declino | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 26 e di Vendita: 24

    Prezzo Medio per azione €24.89 | Prezzo Massimo €32.27 | Prezzo Minimo €15.64

    Entry su prezzo Medio €24.5 | ATR medio0.77 | Drawdown Massimo 0.36%

    TP base €26.82 | TP al 5% €25.72 | TP al 10% €26.95

    Numero di volte presi:>= di TP base37.85% | TP >= 5% 52.59% | TP >= 10% 34.26%

    TP al 15% €28.17 | TP al 20% €14.33 | SL al -10% €10.75

    Numero di volte presi:TP >= 15%18.73 TP >= 20%14.74% | SL >= -10% 29.88% | Entry 1% 1.99%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 8 - Media: gg 1.29

    Rendimento Finale: -113.49%

    B.Testing N.5 di numero gg.250 periodo: 2021-10-10 00:00:00-2020-10-10 00:00:00

    Fase: Espansione | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 87 e di Vendita: 85

    Prezzo Medio per azione €25.92 | Prezzo Massimo €38.7 | Prezzo Minimo €16.37

    Entry su prezzo Medio €25.46 | ATR medio0.92 | Drawdown Massimo 0.36%

    TP base €28.22 | TP al 5% €26.73 | TP al 10% €28.01

    Numero di volte presi:>= di TP base31.6% | TP >= 5% 53.2% | TP >= 10% 34.4%

    TP al 15% €29.28 | TP al 20% €30.55 | SL al -10% €22.91

    Numero di volte presi:TP >= 15%26.0 TP >= 20%22.0% | SL >= -10% 37.2% | Entry 1% 0.8%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 57 - Media: gg 2.13

    Rendimento Finale: 3402.88%

    Disclaimer: L'analisi serve per avere una panoramica generale, ma contengono errori sia tecnici che logici. Quindi per elaborare un piano d'investimento, affidarsi sempre a un professionista del settore (e abilitato.).