Asset Analizzato:- The Progressive Corporation - (PGR) - 13-10-2025

Informazioni sul'azienda:

Analisi su The Progressive Corporation:

  • Industria: Insurance - Property & Casualty - settore: Financial Services
  • Market Cap: 165902726080 - Numero Dipendenti: 66308
  • Paese: US - Data IPO: 1980-03-17
  • Descrizione: The Progressive Corporation, an insurance holding company, provides personal and commercial auto, personal residential and commercial property, general liability, and other specialty property-casualty insurance products and related services in the United States. It operates in three segments: Personal Lines, Commercial Lines, and Property. The Personal Lines segment writes insurance for personal autos and recreational vehicles (RV). This segment's products include personal auto insurance; and special lines products, including insurance for motorcycles, ATVs, RVs, watercrafts, snowmobiles, and related products. The Commercial Lines segment provides auto-related primary liability and physical damage insurance, and business-related general liability and property insurance for autos, vans, pick-up trucks, and dump trucks used by small businesses; tractors, trailers, and straight trucks primarily used by regional general freight and expeditor-type businesses, and long-haul operators; dump trucks, log trucks, and garbage trucks used by dirt, sand and gravel, logging, and coal-type businesses; and tow trucks and wreckers used in towing services and gas/service station businesses; as well as non-fleet and airport taxis, and black-car services. The Property segment writes residential property insurance for homeowners, other property owners, and renters, as well as offers personal umbrella insurance, and primary and excess flood insurance. The company also offers policy issuance and claims adjusting services; and acts as an agent to homeowner general liability, workers' compensation insurance, and other products. In addition, it provides reinsurance services. The company sells its products through independent insurance agencies, as well as directly on Internet through mobile devices, and over the phone. The Progressive Corporation was founded in 1937 and is headquartered in Mayfield, Ohio.

    • FASE 0: Identificazione Fase di mercato attuale

    HIGHLIGHTS dell'ANALISI:

    PUNTEGGIO: 35.0 su 100

    DURATA INVESTIMENTO e AZIONI CONSIGLIATE

    Tipo di investimento: Medio Termine

    Consiglio su breve periodo: NO TRADE/SELL| Consiglio su medio periodo: NO TRADE/SELL| Consiglio su lungo periodo: NO TRADE/SELL

    Valori Entry,TP,SL in euro, in base al tipo di investimento:
    ENTRY: € 226.0 | TP: € 248.6 | SL: € 214.7

    Prima Identificazione della Fase dell'azione

    Fase in cui si trova: Indefinita | Interpretazione:

    IDENTIFICAZIONE FASE DEL MERCATO GLOBALE

    su base Yield Curve: Non definito | su base Forza relativa: Espansione

    su base VIX: Non definito | su base Volume per settori: Forte interesse in settori ciclici - Espansione

    su base Asset di Rifugio: Nessun segnale chiaro | su base Ibrida: Rallentamento

    IDENTIFICAZIONE FASE DEL MERCATO IN CUI STA L'AZIONE

    Fase Mercato: Indefinita | RS del Mercato: Sotto

    giudizio Momentum: Negativo | Sostenibilità Trend: Fragile

    POSSIBILI DECISIONI DA INTRAPRENDERE:

    Fase Mercato Globale: Recessione moderata | Possibili azioni: Aumenta asset rifugio, riduci azioni cicliche | Settori consigliati: Utilities, Healthcare, Bond ETFs

    in base al punteggio combinato tra indicatori e segnali, si potrebbe decidere in base la Fase di mercato in cui ci si trova:

    caso Espansione: Evitare/Vendere (Rischio: Alto) | caso Ripresa: Evitare (Rischio:Alto)

    caso Rallentamento Vendi se peggiora (Rischio: Molto alto) | caso Recessione: Short o Cash (Rischio: Molto alto)

    FASE 1: Analisi degli Indicatori Fondamentali,Sentiment,Tecnici

    Analisi Fondamentali:

    Punteggio: 20.5/29.0 - Medio

    • Valutazione: Azione con potenziale ma rischio elevato. Potrebbe essere interessante per speculazione o investimenti ciclici. Valutare bene il momento d'ingresso.
    • Interpretazione: HOLD: Acquisto possibile, ma con qualche rischio o incognita. Meglio monitorare.

    Analisi Sentimental:

    Punteggio: 14/20 - Neutra

    Valutazione: Situazione incerta, equilibrio tra rischio e opportunità, necessaria attenzione ai dati macroeconomici.

    Interpretazione: Tieni: Il mercato è incerto, evita mosse drastiche. Attendi segnali più chiari prima di comprare o vendere.

    Analisi del Trend Breve Termine:

    Punteggio: 13/40 - Trend fortemente ribassista

    • Valutazione: Mercato in forte calo, rischio alto.
    • Interpretazione: Rischio elevato, potrebbe esserci un crollo dei prezzi. Evitare acquisti o valutare strategie ribassiste.

    Analisi del Momentum Breve Termine:

    Punteggio: 0/10 - Perdita di forza

    • Valutazione: Movimento debole, rischio di inversione al ribasso.
    • Interpretazione: Debolezza, possibile inversione o periodo di stallo.

    Analisi del Volume Breve Termine:

    Punteggio: 12/15 - Volume in aumento

    • Valutazione: Maggiore interesse, conferma della direzione.
    • Interpretazione: Il trend potrebbe rafforzarsi

    Analisi della Volatilità Breve Termine:

    Punteggio: 3/10 - Volatilità molto alta

    • Valutazione: Mercato instabile, rischio elevato.
    • Interpretazione: Meglio aspettare stabilità.

    Analisi del Support/Resistance Breve Termine:

    Punteggio: 1/5 - Prezzo molto vicino alla resistenza

    • Valutazione: Rischio di rimbalzo al ribasso.
    • Interpretazione: Prudenza.

    Analisi Tecnica con dati giornalieri:

    Valutazione Tecnica Finale Breve Termine:

    Punteggio: 6.3/19.0 - Segnale molto negativo

    • Valutazione: Il mercato è debole, con rischio alto. Meglio evitare operazioni o valutare strategie difensive.
    • Interpretazione: In questo scenario il mercato è in fase molto negativa. La probabilità di ulteriori ribassi è alta e la volatilità è elevata. E' consigliato evitare operazioni e aspettare segnali di stabilizzazione.

    Analisi del Trend Medio Termine:

    Trend Ribassista

    Analisi del Momentum Medio Termine:

    Momentum Debole

    Analisi del Volume Medio Termine:

    Volume normale

    Analisi Tecnica con dati settimanali:

    Valutazione Tecnica Medio Termine:

    Segnale Negativo

    Analisi del Trend Lungo Termine:

    Trend Ribassista

    Analisi del Momentum Lungo Termine:

    Momentum Debole

    Analisi del Volume Lungo Termine:

    Volume normale

    Analisi Tecnica con dati settimanali:

    Valutazione Tecnica Lungo Termine:

    Segnale Negativo

    Giudizio Finale:

    Valutazione combinata degli Indicatori (su dati giornalieri):

    • Interpretazione Generale: Nessun segnale positivo o chiaro. Debolezza generale
    • Strategia Operativa: Evitare acquisti. Possibile rischio ribassista

    Confronto Tecnico rispetto al Mercato Globale:

    • Segnale del Trend: Sottoperformance: Il titolo mostra un trend più debole rispetto al mercato globale, segnalando possibile Debolezza relativa.
    • Segnale del Momentum: Perde forza più del mercato: Il ticker sta mostrando un momentum più debole rispetto al mercato, segnalando una perdita di spinta più marcata.
    • Segnale del Volume: Mancanza di partecipazione: Il titolo ha volumi inferiori rispetto al mercato, segnalando scarso interesse da parte degli investitori.
    • Segnale della Volatilità: Più stabile del mercato: Il titolo mostra una volatilità inferiore rispetto al mercato, segnalando una maggiore stabilità e minore rischio di movimenti improvvisi.
    • Segnale del Support/Resistance: Ticker molto più debole: Il titolo ha supporti fragili e resistenze più forti rispetto al mercato, segnalando debolezza strutturale e maggiore rischio di rottura al ribasso.

      • Segnali di allerta o conferma:

      • Valutazione Trend + Momentum: Il titolo sta sottoperformando, segnale bearish.
      • Valutazione Trend + Volatilità: Volatilità elevata con bassa forza relativa - Rischio di crollo
      • Valutazione Volume + Support/Resistance: Maggiore probabilità di breakdown ribassista

        • Valutazione e analisi del rischio:

        • Valutazione Scelta: Sotto il mercato, senza fondamentali forti. Non interessante.
        • Valutazione Rischio: Rischio basso - Volatilità moderata, ma fondamentali solidi. Buono per chi cerca una crescita stabile con un rischio contenuto.

    Gestione del rischio:

    Take Profit (TP) e Stop Loss (SL) dinamici, in base alla durata dell'investimento:

    ATR (Utile per calcolare manualmente TP,SL): 4.22

    Entry: €226.0 | Take Profit: €248.6 |Stop Loss: €214.7

    Rapporto Rischio/Rendimento: 2.0

    Capitale disponibile: $2000 Percentuale di Rischio: 0.005% - Numero azioni da acquistare: 1.0

    Opportunità di acquisto/mantenimento: Segnale Debole - Evitare il trade, potenziale guadagno è troppo basso, rispetto il rischio.
    Pericolo di perdita: Segnale ATTENZIONE - Valutare alternative, rischio elevato.

    BACK TESTING:

    Capitale iniziale = €2000

    B.Testing N.1 di numero gg.250

    periodo: 2025-10-10 00:00:00-2024-10-10 00:00:00

    Fase: Indefinita | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 59 e di Vendita: 56

    Prezzo Medio per azione €258.01 | Prezzo Massimo €291.22 | Prezzo Minimo €235.61

    Entry su prezzo Medio €255.27 | ATR medio5.48 | Drawdown Massimo 0.08%

    TP base €271.71 | TP al 5% €268.03 | TP al 10% €280.8

    Numero di volte presi:>= di TP base24.8% | TP >= 5% 27.2% | TP >= 10% 11.6%

    TP al 15% €293.56 | TP al 20% €306.32 | SL al -10% €229.74

    Numero di volte presi:TP >= 15%0 TP >= 20%0% | SL >= -10% 0% | Entry 1% 6.4%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 61 - Media: gg 2.7

    Rendimento Finale: -137.89%

    B.Testing N.2 di numero gg.252 periodo: 2024-10-10 00:00:00-2023-10-10 00:00:00

    Fase: Indefinita | Segnali Medio Periodo: BUY/HOLD 66% / Lungo Periodo: BUY/HOLD 66%

    Numero operazioni d'Acquisto: 145 e di Vendita: 144

    Prezzo Medio per azione €199.26 | Prezzo Massimo €259.24 | Prezzo Minimo €142.25

    Entry su prezzo Medio €197.44 | ATR medio3.65 | Drawdown Massimo 0.28%

    TP base €208.38 | TP al 5% €207.31 | TP al 10% €217.18

    Numero di volte presi:>= di TP base44.05% | TP >= 5% 46.83% | TP >= 10% 19.05%

    TP al 15% €227.06 | TP al 20% €236.93 | SL al -10% €177.7

    Numero di volte presi:TP >= 15%16.27 TP >= 20%15.08% | SL >= -10% 28.57% | Entry 1% 1.98%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 24 - Media: gg 1.67

    Rendimento Finale: 208888.03%

    B.Testing N.3 di numero gg.251 periodo: 2023-10-10 00:00:00-2022-10-10 00:00:00

    Fase: Indefinita | Segnali Medio Periodo: BUY/HOLD 66% / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 39 e di Vendita: 38

    Prezzo Medio per azione €132.98 | Prezzo Massimo €149.0 | Prezzo Minimo €114.78

    Entry su prezzo Medio €131.59 | ATR medio2.78 | Drawdown Massimo 0.13%

    TP base €139.93 | TP al 5% €138.17 | TP al 10% €144.75

    Numero di volte presi:>= di TP base18.73% | TP >= 5% 26.29% | TP >= 10% 3.59%

    TP al 15% €151.33 | TP al 20% €157.91 | SL al -10% €118.43

    Numero di volte presi:TP >= 15%0 TP >= 20%0% | SL >= -10% 1.59% | Entry 1% 17.93%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 44 - Media: gg 3.32

    Rendimento Finale: 692.93%

    B.Testing N.4 di numero gg.251 periodo: 2022-10-10 00:00:00-2021-10-10 00:00:00

    Fase: Ritracciamento | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 148 e di Vendita: 148

    Prezzo Medio per azione €110.07 | Prezzo Massimo €129.22 | Prezzo Minimo €90.01

    Entry su prezzo Medio €108.85 | ATR medio2.43 | Drawdown Massimo 0.17%

    TP base €116.14 | TP al 5% €114.29 | TP al 10% €119.74

    Numero di volte presi:>= di TP base29.48% | TP >= 5% 33.86% | TP >= 10% 17.93%

    TP al 15% €125.18 | TP al 20% €306.32 | SL al -10% €229.74

    Numero di volte presi:TP >= 15%5.58 TP >= 20%0% | SL >= -10% 18.33% | Entry 1% 12.35%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 33 - Media: gg 1.7

    Rendimento Finale: 501272.96%

    B.Testing N.5 di numero gg.250 periodo: 2021-10-10 00:00:00-2020-10-10 00:00:00

    Fase: Declino | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 13 e di Vendita: 12

    Prezzo Medio per azione €94.83 | Prezzo Massimo €107.1 | Prezzo Minimo €85.13

    Entry su prezzo Medio €93.93 | ATR medio1.8 | Drawdown Massimo 0.09%

    TP base €99.33 | TP al 5% €98.63 | TP al 10% €103.32

    Numero di volte presi:>= di TP base12.8% | TP >= 5% 17.2% | TP >= 10% 4.0%

    TP al 15% €108.02 | TP al 20% €112.72 | SL al -10% €84.54

    Numero di volte presi:TP >= 15%0 TP >= 20%0% | SL >= -10% 0% | Entry 1% 18.0%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 142 - Media: gg 15.67

    Rendimento Finale: 71.76%

    Disclaimer: L'analisi serve per avere una panoramica generale, ma contengono errori sia tecnici che logici. Quindi per elaborare un piano d'investimento, affidarsi sempre a un professionista del settore (e abilitato.).