Asset Analizzato:- Truist Financial Corporation - (TFC) - 13-10-2025

Informazioni sul'azienda:

Analisi su Truist Financial Corporation:

  • Industria: Banks - Regional - settore: Financial Services
  • Market Cap: 53716798500 - Numero Dipendenti: 36769
  • Paese: US - Data IPO: 1980-03-18
  • Descrizione: Truist Financial Corporation, a holding company, provides banking and trust services in the Southeastern and Mid-Atlantic United States. The company operates through three segments: Consumer Banking and Wealth, Corporate and Commercial Banking, and Insurance Holdings. Its deposit products include noninterest-bearing checking, interest-bearing checking, savings, and money market deposit accounts, as well as certificates of deposit and individual retirement accounts. The company also provides funding; asset management; automobile lending; bankcard lending; consumer finance; home equity and mortgage lending; insurance, such as property and casualty, life, health, employee benefits, workers compensation and professional liability, surety coverage, title, and other insurance products; investment brokerage; mobile/online banking; and payment, lease financing, small business lending, and wealth management/private banking services. In addition, it offers association, capital market, institutional trust, insurance premium and commercial finance, international banking, leasing, merchant, commercial deposit and treasury, government finance, commercial middle market lending, small business and student lending, floor plan and commercial mortgage lending, mortgage warehouse lending, private equity investment, real estate lending, and supply chain financing services. Further, the company provides corporate and investment banking, retail and wholesale brokerage, securities underwriting, and investment advisory services. As of December 31, 2021, the company operated through 2,517 banking offices. The company was formerly known as BB&T Corporation and changed its name to Truist Financial Corporation in December 2019. Truist Financial Corporation was founded in 1872 and is headquartered in Charlotte, North Carolina.

    • FASE 0: Identificazione Fase di mercato attuale

    HIGHLIGHTS dell'ANALISI:

    PUNTEGGIO: 47.0 su 100

    DURATA INVESTIMENTO e AZIONI CONSIGLIATE

    Tipo di investimento: Breve Termine

    Consiglio su breve periodo: NO TRADE/SELL| Consiglio su medio periodo: NO TRADE/SELL| Consiglio su lungo periodo: NO TRADE/SELL

    Valori Entry,TP,SL in euro, in base al tipo di investimento:
    ENTRY: € 39.68 | TP: € 41.27 | SL: € 38.89

    Prima Identificazione della Fase dell'azione

    Fase in cui si trova: Indefinita | Interpretazione:

    IDENTIFICAZIONE FASE DEL MERCATO GLOBALE

    su base Yield Curve: Non definito | su base Forza relativa: Espansione

    su base VIX: Non definito | su base Volume per settori: Forte interesse in settori ciclici - Espansione

    su base Asset di Rifugio: Nessun segnale chiaro | su base Ibrida: Rallentamento

    IDENTIFICAZIONE FASE DEL MERCATO IN CUI STA L'AZIONE

    Fase Mercato: Indefinita | RS del Mercato: Molto sopra

    giudizio Momentum: Molto negativo | Sostenibilità Trend: Sostenibile

    POSSIBILI DECISIONI DA INTRAPRENDERE:

    Fase Mercato Globale: Recessione moderata | Possibili azioni: Aumenta asset rifugio, riduci azioni cicliche | Settori consigliati: Utilities, Healthcare, Bond ETFs

    in base al punteggio combinato tra indicatori e segnali, si potrebbe decidere in base la Fase di mercato in cui ci si trova:

    caso Espansione: Aspettare conferme (Rischio: Medio-alto) | caso Ripresa: Mantieni, ma senza aumentare la posizione (Rischio: Medio)

    caso Rallentamento Riduci posizione (Rischio: Medio-alto) | caso Recessione: Vendi progressivamente (Rischio: Alto)

    FASE 1: Analisi degli Indicatori Fondamentali,Sentiment,Tecnici

    Analisi Fondamentali:

    Punteggio: 14.4/29.0 - Scarso

    • Valutazione: Evitare. L'azienda ha problemi finanziari o è sopravvalutata. Meglio cercare alternative più sicure.
    • Interpretazione: FORTE SELL: Azione altamente rischiosa o sopravvalutata. Vendita Immediata.

    Analisi Sentimental:

    Punteggio: 14/20 - Neutra

    Valutazione: Situazione incerta, equilibrio tra rischio e opportunità, necessaria attenzione ai dati macroeconomici.

    Interpretazione: Tieni: Il mercato è incerto, evita mosse drastiche. Attendi segnali più chiari prima di comprare o vendere.

    Analisi del Trend Breve Termine:

    Punteggio: 22/40 - Trend fortemente ribassista

    • Valutazione: Mercato in forte calo, rischio alto.
    • Interpretazione: Rischio elevato, potrebbe esserci un crollo dei prezzi. Evitare acquisti o valutare strategie ribassiste.

    Analisi del Momentum Breve Termine:

    Punteggio: 2/10 - Perdita di forza

    • Valutazione: Movimento debole, rischio di inversione al ribasso.
    • Interpretazione: Debolezza, possibile inversione o periodo di stallo.

    Analisi del Volume Breve Termine:

    Punteggio: 8/15 - Volume molto basso

    • Valutazione: Scarsa partecipazione, possibile mancanza di fiducia.
    • Interpretazione: Evitare operazioni.

    Analisi della Volatilità Breve Termine:

    Punteggio: 2/10 - Volatilità molto alta

    • Valutazione: Mercato instabile, rischio elevato.
    • Interpretazione: Meglio aspettare stabilità.

    Analisi del Support/Resistance Breve Termine:

    Punteggio: 1/5 - Prezzo molto vicino alla resistenza

    • Valutazione: Rischio di rimbalzo al ribasso.
    • Interpretazione: Prudenza.

    Analisi Tecnica con dati giornalieri:

    Valutazione Tecnica Finale Breve Termine:

    Punteggio: 8.75/19.0 - Segnale molto negativo

    • Valutazione: Il mercato è debole, con rischio alto. Meglio evitare operazioni o valutare strategie difensive.
    • Interpretazione: In questo scenario il mercato è in fase molto negativa. La probabilità di ulteriori ribassi è alta e la volatilità è elevata. E' consigliato evitare operazioni e aspettare segnali di stabilizzazione.

    Analisi del Trend Medio Termine:

    Trend Ribassista

    Analisi del Momentum Medio Termine:

    Momentum Neutrale

    Analisi del Volume Medio Termine:

    Volume normale

    Analisi Tecnica con dati settimanali:

    Valutazione Tecnica Medio Termine:

    Segnale Incerto

    Analisi del Trend Lungo Termine:

    Trend Rialzista

    Analisi del Momentum Lungo Termine:

    Momentum Neutrale

    Analisi del Volume Lungo Termine:

    Volume in aumento

    Analisi Tecnica con dati settimanali:

    Valutazione Tecnica Lungo Termine:

    Segnale Positivo

    Giudizio Finale:

    Valutazione combinata degli Indicatori (su dati giornalieri):

    • Interpretazione Generale: Tendenza negativa con fondamentali scadenti. Alto rischio
    • Strategia Operativa: Evitare. Possibile crollo futuro

    Confronto Tecnico rispetto al Mercato Globale:

    • Segnale del Trend: Sottoperformance: Il titolo mostra un trend più debole rispetto al mercato globale, segnalando possibile Debolezza relativa.
    • Segnale del Momentum: Maggiore accelerazione: Il ticker sta mostrando un'accelerazione più forte rispetto al mercato globale.
    • Segnale del Volume: Mancanza di partecipazione: Il titolo ha volumi inferiori rispetto al mercato, segnalando scarso interesse da parte degli investitori.
    • Segnale della Volatilità: Più stabile del mercato: Il titolo mostra una volatilità inferiore rispetto al mercato, segnalando una maggiore stabilità e minore rischio di movimenti improvvisi.
    • Segnale del Support/Resistance: Ticker molto più debole: Il titolo ha supporti fragili e resistenze più forti rispetto al mercato, segnalando debolezza strutturale e maggiore rischio di rottura al ribasso.

      • Segnali di allerta o conferma:

      • Valutazione Trend + Momentum: Il titolo sta sottoperformando, segnale bearish.
      • Valutazione Trend + Volatilità: Volatilità elevata con bassa forza relativa - Rischio di crollo
      • Valutazione Volume + Support/Resistance: Maggiore probabilità di breakdown ribassista

        • Valutazione e analisi del rischio:

        • Valutazione Scelta: Titolo debole e sotto mercato. Molto rischioso.
        • Valutazione Rischio: Rischio molto basso - Investimento molto sicuro. Il titolo è stabile (bassa volatilità) e finanziariamente solido. Ottimo per investitori conservatori.

    Gestione del rischio:

    Take Profit (TP) e Stop Loss (SL) dinamici, in base alla durata dell'investimento:

    ATR (Utile per calcolare manualmente TP,SL): 1.07

    Entry: €39.68 | Take Profit: €41.27 |Stop Loss: €38.89

    Rapporto Rischio/Rendimento: 2.01

    Capitale disponibile: $2000 Percentuale di Rischio: 0.005% - Numero azioni da acquistare: 13.0

    Opportunità di acquisto/mantenimento: Segnale Debole - Evitare il trade, potenziale guadagno è troppo basso, rispetto il rischio.
    Pericolo di perdita: Segnale DEBOLE - Evitare il trade, rischio basso, ma anche il potenziale guadagno è troppo basso.

    BACK TESTING:

    Capitale iniziale = €2000

    B.Testing N.1 di numero gg.250

    periodo: 2025-10-10 00:00:00-2024-10-10 00:00:00

    Fase: Indefinita | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 23 e di Vendita: 22

    Prezzo Medio per azione €43.44 | Prezzo Massimo €48.15 | Prezzo Minimo €34.79

    Entry su prezzo Medio €42.92 | ATR medio1.03 | Drawdown Massimo 0.19%

    TP base €46.02 | TP al 5% €45.07 | TP al 10% €47.21

    Numero di volte presi:>= di TP base22.8% | TP >= 5% 40.8% | TP >= 10% 8.0%

    TP al 15% €49.36 | TP al 20% €51.5 | SL al -10% €38.63

    Numero di volte presi:TP >= 15%0 TP >= 20%0% | SL >= -10% 7.6% | Entry 1% 9.2%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 36 - Media: gg 3.5

    Rendimento Finale: 140.98%

    B.Testing N.2 di numero gg.252 periodo: 2024-10-10 00:00:00-2023-10-10 00:00:00

    Fase: Indefinita | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 77 e di Vendita: 76

    Prezzo Medio per azione €37.41 | Prezzo Massimo €44.94 | Prezzo Minimo €27.03

    Entry su prezzo Medio €36.95 | ATR medio0.92 | Drawdown Massimo 0.27%

    TP base €39.71 | TP al 5% €38.8 | TP al 10% €40.65

    Numero di volte presi:>= di TP base26.98% | TP >= 5% 35.32% | TP >= 10% 25.0%

    TP al 15% €42.49 | TP al 20% €44.34 | SL al -10% €33.26

    Numero di volte presi:TP >= 15%10.32 TP >= 20%1.98% | SL >= -10% 15.48% | Entry 1% 12.7%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 57 - Media: gg 3.01

    Rendimento Finale: 28500.38%

    B.Testing N.3 di numero gg.251 periodo: 2023-10-10 00:00:00-2022-10-10 00:00:00

    Fase: Distribuzione | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 41 e di Vendita: 39

    Prezzo Medio per azione €36.91 | Prezzo Massimo €50.39 | Prezzo Minimo €26.21

    Entry su prezzo Medio €36.32 | ATR medio1.19 | Drawdown Massimo 0.28%

    TP base €39.88 | TP al 5% €38.14 | TP al 10% €39.95

    Numero di volte presi:>= di TP base41.43% | TP >= 5% 41.83% | TP >= 10% 41.43%

    TP al 15% €41.77 | TP al 20% €43.58 | SL al -10% €32.69

    Numero di volte presi:TP >= 15%38.25 TP >= 20%29.08% | SL >= -10% 44.62% | Entry 1% 0%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 41 - Media: gg 2.33

    Rendimento Finale: -13.27%

    B.Testing N.4 di numero gg.251 periodo: 2022-10-10 00:00:00-2021-10-10 00:00:00

    Fase: Declino | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 53 e di Vendita: 51

    Prezzo Medio per azione €54.7 | Prezzo Massimo €67.41 | Prezzo Minimo €43.04

    Entry su prezzo Medio €53.96 | ATR medio1.49 | Drawdown Massimo 0.2%

    TP base €58.42 | TP al 5% €56.66 | TP al 10% €59.36

    Numero di volte presi:>= di TP base41.43% | TP >= 5% 47.01% | TP >= 10% 34.26%

    TP al 15% €62.05 | TP al 20% €51.5 | SL al -10% €38.63

    Numero di volte presi:TP >= 15%23.11 TP >= 20%4.78% | SL >= -10% 28.69% | Entry 1% 1.2%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 31 - Media: gg 1.78

    Rendimento Finale: -161.58%

    B.Testing N.5 di numero gg.250 periodo: 2021-10-10 00:00:00-2020-10-10 00:00:00

    Fase: Espansione | Segnali Medio Periodo: BUY/HOLD 66% / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 35 e di Vendita: 33

    Prezzo Medio per azione €54.15 | Prezzo Massimo €62.14 | Prezzo Minimo €41.12

    Entry su prezzo Medio €53.41 | ATR medio1.48 | Drawdown Massimo 0.23%

    TP base €57.85 | TP al 5% €56.08 | TP al 10% €58.75

    Numero di volte presi:>= di TP base30.8% | TP >= 5% 44.0% | TP >= 10% 23.6%

    TP al 15% €61.42 | TP al 20% €64.09 | SL al -10% €48.07

    Numero di volte presi:TP >= 15%2.4 TP >= 20%0% | SL >= -10% 20.4% | Entry 1% 3.6%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 53 - Media: gg 4.58

    Rendimento Finale: -57.43%

    Disclaimer: L'analisi serve per avere una panoramica generale, ma contengono errori sia tecnici che logici. Quindi per elaborare un piano d'investimento, affidarsi sempre a un professionista del settore (e abilitato.).