Asset Analizzato:- UnitedHealth Group Incorporated - (UNH) - 13-10-2025

Informazioni sul'azienda:

Analisi su UnitedHealth Group Incorporated:

  • Industria: Medical - Healthcare Plans - settore: Healthcare
  • Market Cap: 467692245600 - Numero Dipendenti: 400000
  • Paese: US - Data IPO: 1984-10-17
  • Descrizione: UnitedHealth Group Incorporated operates as a diversified health care company in the United States. It operates through four segments: UnitedHealthcare, Optum Health, Optum Insight, and Optum Rx. The UnitedHealthcare segment offers consumer-oriented health benefit plans and services for national employers, public sector employers, mid-sized employers, small businesses, and individuals; health care coverage and well-being services to individuals age 50 and older addressing their needs for preventive and acute health care services, as well as services dealing with chronic disease and other specialized issues for older individuals; Medicaid plans, children's health insurance and health care programs; health and dental benefits; and hospital and clinical services. The OptumHealth segment provides access to networks of care provider specialists, health management services, care delivery, consumer engagement, and financial services. This segment serves individuals directly through care delivery systems, employers, payers, and government entities. The OptumInsight segment offers software and information products, advisory consulting arrangements, and managed services outsourcing contracts to hospital systems, physicians, health plans, governments, life sciences companies, and other organizations. The OptumRx segment provides pharmacy care services and programs, including retail network contracting, home delivery, specialty and compounding pharmacy, and purchasing and clinical capabilities, as well as develops programs in the areas of step therapy, formulary management, drug adherence, and disease/drug therapy management. UnitedHealth Group Incorporated was incorporated in 1977 and is based in Minnetonka, Minnesota.

    • FASE 0: Identificazione Fase di mercato attuale

    HIGHLIGHTS dell'ANALISI:

    PUNTEGGIO: 53.0 su 100

    DURATA INVESTIMENTO e AZIONI CONSIGLIATE

    Tipo di investimento: Medio Termine

    Consiglio su breve periodo: NO TRADE/SELL| Consiglio su medio periodo: BUY/HOLD 66%| Consiglio su lungo periodo: NO TRADE/SELL

    Valori Entry,TP,SL in euro, in base al tipo di investimento:
    ENTRY: € 331.98 | TP: € 365.18 | SL: € 315.38

    Prima Identificazione della Fase dell'azione

    Fase in cui si trova: Accumulo | Interpretazione:

    IDENTIFICAZIONE FASE DEL MERCATO GLOBALE

    su base Yield Curve: Non definito | su base Forza relativa: Espansione

    su base VIX: Non definito | su base Volume per settori: Forte interesse in settori ciclici - Espansione

    su base Asset di Rifugio: Nessun segnale chiaro | su base Ibrida: Rallentamento

    IDENTIFICAZIONE FASE DEL MERCATO IN CUI STA L'AZIONE

    Fase Mercato: Accumulo | RS del Mercato: Molto sopra

    giudizio Momentum: Negativo | Sostenibilità Trend: Medio

    POSSIBILI DECISIONI DA INTRAPRENDERE:

    Fase Mercato Globale: Recessione moderata | Possibili azioni: Aumenta asset rifugio, riduci azioni cicliche | Settori consigliati: Utilities, Healthcare, Bond ETFs

    in base al punteggio combinato tra indicatori e segnali, si potrebbe decidere in base la Fase di mercato in cui ci si trova:

    caso Espansione: Comprare moderato (Rischio: Medio, Entrata graduale) | caso Ripresa: Comprare moderato (Rischio: Medio, Entrata graduale)

    caso Rallentamento Mantieni e monitorare (Rischio: Medio) | caso Recessione: Evitare (Rischio: Alto)

    FASE 1: Analisi degli Indicatori Fondamentali,Sentiment,Tecnici

    Analisi Fondamentali:

    Punteggio: 13.3/29.0 - Scarso

    • Valutazione: Evitare. L'azienda ha problemi finanziari o è sopravvalutata. Meglio cercare alternative più sicure.
    • Interpretazione: FORTE SELL: Azione altamente rischiosa o sopravvalutata. Vendita Immediata.

    Analisi Sentimental:

    Punteggio: 14/20 - Neutra

    Valutazione: Situazione incerta, equilibrio tra rischio e opportunità, necessaria attenzione ai dati macroeconomici.

    Interpretazione: Tieni: Il mercato è incerto, evita mosse drastiche. Attendi segnali più chiari prima di comprare o vendere.

    Analisi del Trend Breve Termine:

    Punteggio: 29/40 - Trend laterale

    • Valutazione: Assenza di direzione chiara, incertezza.
    • Interpretazione: Incertezza del mercato, possibile accumulazione prima di un breakout. Aspettare segnali più chiari

    Analisi del Momentum Breve Termine:

    Punteggio: 5/10 - Perdita di forza

    • Valutazione: Movimento debole, rischio di inversione al ribasso.
    • Interpretazione: Debolezza, possibile inversione o periodo di stallo.

    Analisi del Volume Breve Termine:

    Punteggio: 10/15 - Volume medio

    • Valutazione: Partecipazione stabile, mercato bilanciato.
    • Interpretazione: Situazione normale

    Analisi della Volatilità Breve Termine:

    Punteggio: 5/10 - Volatilità molto alta

    • Valutazione: Mercato instabile, rischio elevato.
    • Interpretazione: Meglio aspettare stabilità.

    Analisi del Support/Resistance Breve Termine:

    Punteggio: 5/5 - Prezzo ben sopra la resistenza

    • Valutazione: Conferma rialzista, potenziale di crescita.
    • Interpretazione: Forte conferma rialzista, ottima opportunità.

    Analisi Tecnica con dati giornalieri:

    Valutazione Tecnica Finale Breve Termine:

    Punteggio: 12.95/19.0 - Segnale incerto

    • Valutazione: Nessuna direzione chiara, il mercato è in bilico. Aspettare conferme prima di entrare.
    • Interpretazione: Questo scenario è rischioso, con il mercato che potrebbe fare dei rimbalzi temporanei. La strategia difensiva è da preferire, limitando le posizioni o facendo trading solo su piccole correzioni. Evitare di impegnarsi troppo nel mercato finchè non ci sono segnali più chiari.

    Analisi del Trend Medio Termine:

    Trend Rialzista

    Analisi del Momentum Medio Termine:

    Momentum Forte

    Analisi del Volume Medio Termine:

    Volume normale

    Analisi Tecnica con dati settimanali:

    Valutazione Tecnica Medio Termine:

    Segnale Positivo

    Analisi del Trend Lungo Termine:

    Trend Ribassista

    Analisi del Momentum Lungo Termine:

    Momentum Forte

    Analisi del Volume Lungo Termine:

    Volume normale

    Analisi Tecnica con dati settimanali:

    Valutazione Tecnica Lungo Termine:

    Segnale Incerto

    Giudizio Finale:

    Valutazione combinata degli Indicatori (su dati giornalieri):

    • Interpretazione Generale: Poca forza tecnica e fondamentali deboli
    • Strategia Operativa: Evitare posizioni lunghe

    Confronto Tecnico rispetto al Mercato Globale:

    • Segnale del Trend: Sottoperformance: Il titolo mostra un trend più debole rispetto al mercato globale, segnalando possibile Debolezza relativa.
    • Segnale del Momentum: Maggiore accelerazione: Il ticker sta mostrando un'accelerazione più forte rispetto al mercato globale.
    • Segnale del Volume: Mancanza di partecipazione: Il titolo ha volumi inferiori rispetto al mercato, segnalando scarso interesse da parte degli investitori.
    • Segnale della Volatilità: Stabile come il mercato: Il titolo ha una volatilità in linea con il mercato globale, segnalando una situazione senza eccessivi rischi o opportunità speculative.
    • Segnale del Support/Resistance: In linea con il mercato globale: Il titolo ha supporti e resistenze simili al mercato globale, indicando una struttura tecnica neutra senza segnali di forza o debolezza relativa.

      • Segnali di allerta o conferma:

      • Valutazione Trend + Momentum: Il titolo sta sottoperformando, segnale bearish.
      • Valutazione Trend + Volatilità: Volatilità elevata con bassa forza relativa - Rischio di crollo
      • Valutazione Volume + Support/Resistance: Maggiore probabilità di breakdown ribassista

        • Valutazione e analisi del rischio:

        • Valutazione Scelta: Titolo debole e sotto mercato. Molto rischioso.
        • Valutazione Rischio: Rischio basso - Volatilità moderata, ma fondamentali solidi. Buono per chi cerca una crescita stabile con un rischio contenuto.

    Gestione del rischio:

    Take Profit (TP) e Stop Loss (SL) dinamici, in base alla durata dell'investimento:

    ATR (Utile per calcolare manualmente TP,SL): 10.1

    Entry: €331.98 | Take Profit: €365.18 |Stop Loss: €315.38

    Rapporto Rischio/Rendimento: 2.0

    Capitale disponibile: $2000 Percentuale di Rischio: 0.01% - Numero azioni da acquistare: 1.0

    Opportunità di acquisto/mantenimento: Segnale Debole - Evitare il trade, potenziale guadagno è troppo basso, rispetto il rischio.
    Pericolo di perdita: Segnale ATTENZIONE - Valutare alternative, rischio elevato.

    BACK TESTING:

    Capitale iniziale = €2000

    B.Testing N.1 di numero gg.250

    periodo: 2025-10-10 00:00:00-2024-10-10 00:00:00

    Fase: Accumulo | Segnali Medio Periodo: BUY/HOLD 66% / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 41 e di Vendita: 41

    Prezzo Medio per azione €433.66 | Prezzo Massimo €625.25 | Prezzo Minimo €237.77

    Entry su prezzo Medio €426.78 | ATR medio13.77 | Drawdown Massimo 0.44%

    TP base €468.09 | TP al 5% €448.12 | TP al 10% €469.46

    Numero di volte presi:>= di TP base50.0% | TP >= 5% 52.0% | TP >= 10% 49.6%

    TP al 15% €490.8 | TP al 20% €512.14 | SL al -10% €384.1

    Numero di volte presi:TP >= 15%44.8 TP >= 20%36.8% | SL >= -10% 42.8% | Entry 1% 1.6%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 117 - Media: gg 6.12

    Rendimento Finale: 1155.66%

    B.Testing N.2 di numero gg.252 periodo: 2024-10-10 00:00:00-2023-10-10 00:00:00

    Fase: Espansione | Segnali Medio Periodo: BUY/HOLD 66% / Lungo Periodo: BUY/HOLD 66%

    Numero operazioni d'Acquisto: 85 e di Vendita: 85

    Prezzo Medio per azione €526.88 | Prezzo Massimo €604.18 | Prezzo Minimo €439.2

    Entry su prezzo Medio €522.0 | ATR medio9.77 | Drawdown Massimo 0.16%

    TP base €551.3 | TP al 5% €548.1 | TP al 10% €574.2

    Numero di volte presi:>= di TP base24.6% | TP >= 5% 27.38% | TP >= 10% 17.46%

    TP al 15% €600.3 | TP al 20% €626.4 | SL al -10% €469.8

    Numero di volte presi:TP >= 15%0.4 TP >= 20%0% | SL >= -10% 4.37% | Entry 1% 14.68%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 132 - Media: gg 2.98

    Rendimento Finale: 4946.37%

    B.Testing N.3 di numero gg.251 periodo: 2023-10-10 00:00:00-2022-10-10 00:00:00

    Fase: Espansione | Segnali Medio Periodo: BUY/HOLD 66% / Lungo Periodo: BUY/HOLD 66%

    Numero operazioni d'Acquisto: 34 e di Vendita: 32

    Prezzo Medio per azione €498.61 | Prezzo Massimo €555.15 | Prezzo Minimo €447.75

    Entry su prezzo Medio €493.42 | ATR medio10.37 | Drawdown Massimo 0.09%

    TP base €524.54 | TP al 5% €518.09 | TP al 10% €542.76

    Numero di volte presi:>= di TP base16.73% | TP >= 5% 21.91% | TP >= 10% 5.18%

    TP al 15% €567.43 | TP al 20% €592.1 | SL al -10% €444.08

    Numero di volte presi:TP >= 15%0 TP >= 20%0% | SL >= -10% 0% | Entry 1% 18.73%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 6 - Media: gg 1.44

    Rendimento Finale: -38.51%

    B.Testing N.4 di numero gg.251 periodo: 2022-10-10 00:00:00-2021-10-10 00:00:00

    Fase: Indefinita | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 112 e di Vendita: 111

    Prezzo Medio per azione €493.53 | Prezzo Massimo €548.32 | Prezzo Minimo €403.24

    Entry su prezzo Medio €488.06 | ATR medio10.94 | Drawdown Massimo 0.17%

    TP base €520.88 | TP al 5% €512.46 | TP al 10% €536.87

    Numero di volte presi:>= di TP base22.31% | TP >= 5% 33.07% | TP >= 10% 7.97%

    TP al 15% €561.27 | TP al 20% €512.14 | SL al -10% €384.1

    Numero di volte presi:TP >= 15%0 TP >= 20%0% | SL >= -10% 3.59% | Entry 1% 11.95%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 57 - Media: gg 1.96

    Rendimento Finale: 62836.54%

    B.Testing N.5 di numero gg.250 periodo: 2021-10-10 00:00:00-2020-10-10 00:00:00

    Fase: Ritracciamento | Segnali Medio Periodo: NO TRADE/SELL / Lungo Periodo: NO TRADE/SELL

    Numero operazioni d'Acquisto: 104 e di Vendita: 103

    Prezzo Medio per azione €375.97 | Prezzo Massimo €429.71 | Prezzo Minimo €303.68

    Entry su prezzo Medio €372.31 | ATR medio7.32 | Drawdown Massimo 0.18%

    TP base €394.27 | TP al 5% €390.93 | TP al 10% €409.54

    Numero di volte presi:>= di TP base46.0% | TP >= 5% 47.6% | TP >= 10% 25.6%

    TP al 15% €428.16 | TP al 20% €446.77 | SL al -10% €335.08

    Numero di volte presi:TP >= 15%0.4 TP >= 20%0% | SL >= -10% 17.6% | Entry 1% 2.8%

    Durata d'Investimento Minima: gg 1 Massima: gg 55 - Media: gg 2.31

    Rendimento Finale: 39470.74%

    Disclaimer: L'analisi serve per avere una panoramica generale, ma contengono errori sia tecnici che logici. Quindi per elaborare un piano d'investimento, affidarsi sempre a un professionista del settore (e abilitato.).